Häufig gestellte Fragen

Ein Single Family Office wird in der Regel für sehr große Familienvermögen errichtet und betreut ausschließlich eine Familie mit eigenem Personal und eigener Infrastruktur. Ein Multi Family Office wie Das Family Office erbringt ganzheitliche, unabhängige Vermögensberatung über alle Anlageklassen für mehrere Familien und Unternehmer.

Dies schafft Skalenvorteile beim Zugang zu institutionellen Investmentlösungen, Netzwerken und Expertise, die einem Single Family Office oft nicht zur Verfügung stehen würden.

Der wesentliche Unterschied liegt in der Interessenlage. Banken und klassische Vermögensverwalter werden – direkt oder indirekt – von Produktanbietern vergütet. Das erzeugt strukturelle Interessenkonflikte, die sich auf die Qualität der Empfehlungen auswirken, unabhängig vom Wohlwollen eines einzelnen Beraters.

Das Family Office erhält seine Vergütung ausschließlich vom Mandanten. Keinerlei Provisionen, Bestandsvergütungen oder Zuwendungen von Dritten. Diese Trennung ist die Grundlage echter Unabhängigkeit und der einzige Ansatz, der eine konsequent mandantenorientierte Beratung strukturell ermöglicht.

Das Family Office wurde ursprünglich in Singapur gegründet, einem der bedeutendsten Finanzplätze weltweit mit einer ausgeprägten Family-Office-Kultur. Dieser Ursprung ist keine Herkunftsgeschichte, sondern ein aktiver Vorteil: Zugang zu globalen Fondsmanagern, Investmentstrukturen und einem internationalen Netzwerk, das rein lokal orientierten Häusern nicht zur Verfügung steht.

Wir übertragen diesen Standard in den deutschen Markt.

Wertpapiere, Immobilien, Beteiligungen, Liquiditätsplanung, Absicherungen und Nachfolge werden nicht isoliert betrachtet, sondern als zusammenhängendes System. Jede Entscheidung in einer Anlageklasse beeinflusst die anderen und kann nur dann sinnvoll bewertet werden, wenn das Gesamtbild bekannt ist.

In der Praxis heißt das: Wir beginnen nicht mit der Frage nach dem geeigneten Produkt, sondern mit der Frage nach dem Ziel.

Als Honorar-Finanzanlagenberater sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Vergütung ausschließlich vom Mandanten zu beziehen. Zuwendungen von Dritten sind untersagt und entweder abzulehnen oder vollständig weiterzugeben.

Diese Regulierung ist der einzige strukturelle Rahmen, der echte Interessenfreiheit in der Vermögensberatung gewährleistet. Deshalb beraten wir ausschließlich auf dieser Grundlage.

Unsere Vergütung wird zu Beginn der Zusammenarbeit transparent vereinbart. Der Mandant weiß zu jeder Zeit, welche Leistung zu welchem Preis erbracht wird.

Zum Vergleich: Provisionsbasierte Beratung erscheint kostenlos, ist es aber nicht. Ausgabeaufschläge, laufende Fondsvergütungen und Bestandsprovisionen summieren sich häufig auf 1,5 bis 2,5 Prozent des verwalteten Vermögens jährlich – ohne dass dieser Gesamtbetrag transparent ausgewiesen wird. Die Honorarberatung macht diese Kosten sichtbar und gibt dem Mandanten die Kontrolle zurück.

Die Unabhängigkeit ist zunächst strukturell gesichert: Wo keine Provision fließt, entsteht kein finanzieller Anreiz, ein bestimmtes Produkt zu bevorzugen. Darüber hinaus begründen wir jede Empfehlung einschließlich der Frage, ob es kostengünstigere Alternativen gibt. Ein unabhängiger Berater hat in dieser Hinsicht nichts zu verbergen.

Ausgangspunkt ist immer das Anlageziel des Mandanten, nicht das verfügbare Produktangebot. Wir analysieren die Gesamtsituation, erarbeiten ein klares Verständnis von Zeithorizont, Liquiditätsbedarf und Risikobereitschaft und entwickeln daraus eine individuelle Strategie über alle relevanten Anlageklassen.

Die Umsetzung erfolgt mit geeigneten Partnern aus dem Markt – ohne eigene Produktinteressen. Regelmäßige Überprüfung und Anpassung sind selbstverständlich ein fester Bestandteil der Zusammenarbeit.

Bestehende Investments werden vollständig in die Analyse einbezogen. Wir bewerten Kosten, Rendite, Risikoprofil und steuerliche Implikationen und beurteilen, wie jede Position zur Gesamtstrategie beiträgt. Veränderungen werden nur dann empfohlen, wenn sie sachlich begründet sind. Umschichtungen ohne Substanz dienen weder Ihnen noch uns.

Bestehende Bankverbindungen können bestehen bleiben. Wir schreiben keine Depotbank vor und integrieren vorhandene Strukturen in die Beratung.

Nein. Als Honorar-Finanzanlagenberater beraten und empfehlen wir – die Umsetzung erfolgt über die von Ihnen gewählte Depotbank. Das Vermögen liegt zu keinem Zeitpunkt bei uns, sondern stets bei einer regulierten Verwahrstelle. Diese Trennung sichert dem Mandanten vollständige Kontrolle und Transparenz.

Ja. Nachfolgeplanung ist bei signifikanten Vermögen ein zentrales Thema, das frühzeitig und strategisch angegangen werden sollte. Wir begleiten die konzeptionelle Entwicklung und koordinieren bei Bedarf spezialisierte Juristen und Steuerberater aus unserem Netzwerk, um eine rechtlich und steuerlich optimale Lösung sicherzustellen.

Das Family Office berät Unternehmer, Freiberufler, Erben und Familien, die ihr Vermögen strukturiert, unabhängig und langfristig ausgerichtet wissen möchten. Das setzt die Bereitschaft voraus, für transparente Beratung direkt zu vergüten – statt scheinbar kostenlos über hohe Produktgebühren.

Wer kurzfristig spekulieren oder eine standardisierte Produktlösung sucht, ist bei uns nicht richtig. Das stellen wir lieber im Erstgespräch fest als zu einem späteren Zeitpunkt.

Im Erstgespräch steht Ihre Situation im Mittelpunkt. Wir möchten verstehen, was Sie beschäftigt, welche Ziele Sie verfolgen und welche Rolle Ihr Vermögen dabei spielt. Unterlagen sind für dieses Gespräch nicht erforderlich.

Wenn auf beiden Seiten Interesse an einer Zusammenarbeit besteht, vereinbaren wir ein zweites Gespräch, in dem wir konkret zeigen, wie wir vorgehen würden. Es entsteht keinerlei Verpflichtung.

Die Depotanalyse ist eine strukturierte Analyse Ihres bestehenden Portfolios: Kosten, Rendite, Risikoprofil und Diversifikation. Das Ergebnis ist ein sachliches Bild Ihrer aktuellen Situation ohne Verkaufsabsicht. Der Depotcheck ist kostenfrei, unverbindlich und bildet häufig den Ausgangspunkt für das erste Beratungsgespräch.

Art und Frequenz der Kommunikation legen wir zu Beginn der Zusammenarbeit gemeinsam fest. Mandanten erhalten zudem regelmäßige Berichte und sind bei wesentlichen Entwicklungen proaktiv von uns informiert – ohne dass sie selbst aktiv werden müssen.

Professionelle, unabhängige Beratung sollte nicht allein großen Vermögen vorbehalten sein. Deshalb teilen beide Marken dieselbe Beratungsphilosophie. Der Unterschied liegt im Leistungsumfang: Das Family Office bietet einen umfassenden Family-Office-Service einschließlich komplexer Vermögensstrukturierung und Nachfolgeplanung. Die Fairmögensberatung fokussiert sich auf einen strukturierten, durch eine digitale Plattform gestützten Vermögensaufbau.

Der Übergang von der Fairmögensberatung zu Das Family Office ist jederzeit nahtlos möglich. Wir begleiten unsere Mandanten langfristig – der Wechsel in den vollen Family-Office-Service ist kein Neuanfang, sondern eine natürliche Erweiterung der bestehenden Zusammenarbeit.