Ihre kostenfreie Depotanalyse
Auch vermögende Anleger mit professioneller Beratung übersehen oft strukturelle Ineffizienzen in ihren Portfolios. Versteckte Kosten, unentdeckte Risikokonzentrationen oder fehlender Zugang zu institutionellen Produktklassen können Ihre Rendite über Jahre erheblich schmälern. Unsere Depotanalyse verschafft Ihnen den notwendigen Durchblick – kostenfrei, unverbindlich und streng vertraulich.
Der Check-up für Ihr Portfolio
Auch wenn Sie mit renommierten Banken und Vermögensverwaltern arbeiten, entstehen oft strukturelle Ineffizienzen. Produktvorgaben, institutionelle Interessenkonflikte oder mangelnde Konsolidierung über verschiedene Depots hinweg führen zu messbaren Performancenachteilen.
Unsere unabhängige Analyse deckt diese auf und zeigt Ihnen konkrete Handlungsoptionen, ohne dass Sie bestehende Bankbeziehungen aufgeben müssen.
Lassen Sie Ihr Portfolio kostenfrei entschlüsseln
Als unabhängiges Multi Family Office analysieren wir Ihre bestehenden Depotstrukturen objektiv und identifizieren Optimierungspotenziale entlang unserer vier Analysekategorien, die Ihren langfristigen Vermögensaufbau unterstützen. Unsere Analyse umfasst Kostenstrukturen, Risikoprofile, strategische Ausrichtung und institutionelle Zugangsoptionen.
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Kosteneffizienz & institutioneller Zugang
Viele Anlagelösungen enthalten intransparente Kostenstrukturen, die Ihre Nettorendite über Jahre erheblich schmälern. Wir decken versteckte Gebühren auf und zeigen Ihnen kostengünstigere Alternativen.
Zudem verschaffen wir Ihnen Zugang zu institutionellen Anteilsklassen etablierter Fonds, die üblicherweise nur professionellen Investoren vorbehalten sind. Diese weisen deutlich niedrigere Gebührenstrukturen auf und können Ihre langfristige Rendite signifikant steigern.
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Rendite-Risiko-Profil
Viele vermögende Anleger unterschätzen das tatsächliche Risikoprofil ihrer Portfolios. Eine professionelle Analyse zeigt, ob Ihr Depot optimal auf Ihre persönliche Risikotoleranz, Ihren Zeithorizont und Ihre Vermögensziele abgestimmt ist.
Wir evaluieren die Volatilität Ihrer Positionen, identifizieren unbeabsichtigte Risikokonzentrationen und prüfen, ob das eingegangene Risiko angemessen vergütet wird. Ihr Portfolio sollte zu Ihrer Lebenssituation und Ihren langfristigen Zielen passen.
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Strategische Ausrichtung
Ein bewährter Grundsatz lautet: Häufiges Umschichten schmälert die Rendite. Wir richten Ihr Depot langfristig strategisch aus, sodass es zu Ihrer Vermögenssituation passt und nicht ständig nachjustiert werden muss.
Eine klare Anlagestrategie mit definierten Allokationszielen reduziert emotionale Entscheidungen und unnötige Transaktionskosten. Wir entwickeln mit Ihnen eine robuste strategische Ausrichtung, die verschiedene Marktphasen überdauert.
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Diversifikation & Konzentration
Aus unserer Erfahrung wissen wir, dass viele Anleger unbewusst zu stark in einzelne Sektoren, geografische Regionen oder sogar einzelne Titel investiert sind. Dies erhöht das Risiko unnötig großer Schwankungen.
Zudem investieren viele Anleger in mehrere Fonds oder ETFs, die nahezu identische Positionen enthalten. Dies führt zu unbeabsichtigter Konzentration statt gewünschter Diversifikation. Wir analysieren Überschneidungen in Ihren Positionen und zeigen Ihnen, wie eine echte Risikostreuung erreicht werden kann.
Gleicher Fonds, deutlich niedrigere Kosten
Viele etablierte Investmentfonds bieten verschiedene Anteilsklassen an: während Privatanleger typischerweise Klassen mit laufenden Kosten von 1,5–2,5% p.a. zugänglich sind, zahlen institutionelle Investoren oft nur 0,3–0,8% p.a. für denselben Fonds mit identischer Anlagestrategie.
Bei einem Anlagebetrag von 1 Million Euro über 20 Jahre macht dieser Kostenunterschied schnell einen sechsstelligen Betrag aus. Als unabhängiges Family Office verschaffen wir Ihnen Zugang zu diesen institutionellen Klassen.
Ihr Weg zur Depotoptimierung
Analyse anfordern
Senden Sie uns Ihre aktuellen Depotauszüge vertraulich zu. Wir benötigen lediglich eine Übersicht Ihrer Positionen, keine Kontovollmachten oder Zugangsdaten.
Erkenntnisse erhalten
Innerhalb von 7–10 Werktagen erhalten Sie unsere schriftliche Ersteinschätzung mit konkreten Optimierungspotenzialen in den vier Analysekategorien.
Persönliches Gespräch
In einem persönlichen Gespräch erläutern wir Ihnen unsere Erkenntnisse im Detail und entwickeln gemeinsam einen Umsetzungsplan für Ihre individuelle Situation.
Testimonials
"Nach 15 Jahren mit meiner Privatbank dachte ich, mein Portfolio sei optimal aufgestellt. Die Depotanalyse vom DFO hat mir die Augen geöffnet: Allein durch den Wechsel zu institutionellen Anteilsklassen spare ich bei identischer Anlagestrategie jährlich über 40.000 Euro an Gebühren. Hinzu kamen unentdeckte Überschneidungen, die ich so nie gesehen hätte."
"Als ich mein Unternehmen verkauft habe, wurde mir ein fertiges Portfolio-Konzept meiner Hausbank präsentiert. Bevor ich unterschrieb, ließ ich es prüfen. Das Ergebnis: versteckte Kickbacks, überteuerte hauseigene Produkte und ein Risikoprofil, das nicht zu meiner Situation passte. Die unabhängige Beratung hat sich bereits im ersten Jahr mehrfach amortisiert."
Häufige Fragen zur Depotanalyse
Eine unabhängige Depotanalyse wirft verständlicherweise Fragen auf. Hier beantworten wir die häufigsten Anliegen unserer Interessenten zu Kosten, Ablauf und Vertraulichkeit.
Unsere Depotanalyse richtet sich an vermögende Familien und Privatpersonen, die in der Regel mit Privatbanken zusammenarbeiten. Wir helfen dabei, komplexe Vermögensstrukturen zu vereinfachen, zu optimieren und Kosten nachhaltig zu reduzieren.
Sollte unser Angebot nicht zu Ihrer aktuellen Situation passen, empfehlen wir den Depotcheck unseres Schwesterunternehmens Fairmögensberatung.
Die Depotanalyse ist für potenzielle Mandanten garantiert kostenfrei und unverbindlich. Sie gehen keinerlei Verpflichtungen ein. Wir möchten Ihnen einen umfassenden Eindruck unserer Arbeitsweise und Philosophie vermitteln. Selbstverständlich würden wir uns freuen, Sie anschließend als Mandanten begrüßen zu dürfen – eine Verpflichtung besteht jedoch nicht.
Basierend auf marktüblichen Stundensätzen für Honorarberater liegt der Wert einer solchen Analyse bei über 1.200 Euro. Wir betrachten diese Investition als Möglichkeit für Sie, uns und unsere Expertise kennenzulernen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Gerade dann. Nutzen Sie die Analyse als unabhängige Zweitmeinung. Viele unserer Mandanten arbeiten weiterhin mit ihren bestehenden Bankbeziehungen zusammen und nutzen uns als objektive Kontrollinstanz. Eine kritische Überprüfung durch einen unabhängigen, ausschließlich Ihren Interessen verpflichteten Berater schafft Sicherheit.
Wir benötigen lediglich aktuelle Depotauszüge Ihrer Portfolios (PDF genügt). Diese zeigen uns Ihre Positionen, Gewichtungen und Kostenstrukturen. Kontovollmachten, Zugangsdaten oder persönliche Identifikationsdaten sind nicht erforderlich. Alle Unterlagen werden selbstverständlich vertraulich behandelt.
Nach Erhalt Ihrer Depotunterlagen erhalten Sie innerhalb von 7–10 Werktagen unsere schriftliche Ersteinschätzung. Das anschließende persönliche Gespräch zur Besprechung der Erkenntnisse dauert in der Regel 60–90 Minuten.
Nein. Viele Optimierungen lassen sich auch innerhalb Ihrer bestehenden Bankbeziehungen umsetzen. In manchen Fällen empfehlen wir ergänzende Depots bei spezialisierten Anbietern, um Zugang zu institutionellen Produktklassen zu erhalten. Die Entscheidung liegt stets bei Ihnen.
Alle Unterlagen werden nach Abschluss der Analyse gelöscht, sofern keine Mandatsbeziehung zustande kommt. Wir unterliegen der gesetzlichen Verschwiegenheitspflicht und behandeln Ihre Vermögensdaten streng vertraulich.